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새 건전성 지표 적용한 1분기 지급여력비율 공개경과조치 제외 시 100% 안 되는 곳도 나와대형사는 150% 넘기며 대부분 안정세[이데일리 전선형 기자] 새로운 보험사 건전성 지표인 K-ICS(킥스, 지급여력비율) 수치가 공개됐다. 대형사들은 200%에 가깝게 나오면서 양호한 수준이었지만, KDBㆍ푸본현대생명과 MG손해보험 등 중소형사의 경우는 금융당국 권고 수준인 150% 이하로 떨어졌다. 특히 킥스 산정 조건 중 일부만 적용해주는 경과(유예)조치 제외시 100% 이하로 떨어지는 심각한 회사도 존재했다. [이데일리 이미나 기자]KDB 등 3개 보험사, 150% 안돼3일 생명보험사 22곳, 손해보험사 19곳 중 금융당국 지급여력비율이 150%를 넘지 못하는 곳은 KDBㆍ푸본현대생명과 MG손해보험 등 세 곳으로 나타났다. 보험사들은 금융감독원 지침에 따라 지난달 30일 1분기 킥스 비율 확정수치를 각 홈페이지와 생명ㆍ손해보험협회에 공시했다. 세 보험사의 1분기 킥스 기준 지급여력비율은 KDB생명은 101.66%, 푸본현대생명은 128%, MG손해보험이 82.56%였다. 이들은 지난해 말(2022년 12월) RBC 기준 지급여력비율이 KDB생명이 162.47%, 푸본현대생명이 171.2%에 달했지만, 올해 킥스를 적용하면서 수치가 뚝 떨어졌다. MG손해보험의 경우 지난해말 지급여력비율이 43.35%에서 올해 1분기 40%가까이 상승했으나, 여전히 100%를 넘기지 못하는 수준이었다. 세곳 외에도 150%에 턱걸이한 곳도 있었다. ABL생명의 경우 163.62%, 흥국생명 152.7%, 하나생명은 158.61%, 하나손해보험은 162.37%, IBK연금보험은 165.93%였다. 보험사들은 올해부터 새로운 건전성 지표인 킥스를 적용해 지급여력비율을 산출한다. 그동안 적용해온 RBC는 미국식 평가방식으로 자산만 시가로 평가하고 부채는 계약 당시의 원가로 평가하는 것으로 금리 상승기에 보유채권의 평가손실이 커지며 RBC비율이 떨어지는 등의 일부 부작용이 존재했다. 이에 금융당국은 부채를 시가 평가하는 IFRS17(신 회계제도) 도입을 기점으로 자산과 부채를 시가로 평가하는 새로운 건전성지표 킥스를 도입했다. <a href="https://midorental.com/board_goods/goods_list.asp?s_cate1_idx=2713&s_cate2_idx=20467&s_gubun2_idx=42" target="_blank" rel="noreferrer noopener">코지마 트론 렌탈</a> <a href="https://midorental.com/board_goods/goods_list.asp?s_cate1_idx=2709&s_cate2_idx=20437&s_gubun2_idx=2" target="_blank" rel="noreferrer noopener">천장형 4way 인버터 원형 냉난방기</a> <a href="https://sl-energy.co.kr/Wonjusolar" target="_blank" rel="noreferrer noopener">원주 태양광</a> <a href="https://midorental.com/board_goods/goods_list.asp?s_cate1_idx=2712&s_cate2_idx=20458&s_gubun2_idx=2" target="_blank" rel="noreferrer noopener">엘지 원퀵</a> <a href="https://midorental.com/board_goods/goods_list.asp?s_cate1_idx=2711&s_cate2_idx=20448&s_gubun2_idx=1" rel="noreferrer noopener" target="_blank">삼성 비스포크 제트</a> . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
